Risikomærkning af investeringsprodukter

Økonomi- og Erhvervsministeriet udstedte den 28. april 2011 en ny be- kendtgørelse, der omhandler risikomærkning af investeringsprodukter. 

Carnegie WorldWide er dermed forpligtet til, at risiko- mærke alle de investeringsprodukter, som foreningen udbyder.   

Forpligtigelsen til at oplyse om risikomærkninger træder i kraft den 1. juli 2011.

Ordningen er blevet til i samarbejde mellem Finans- tilsynet, Forbrugerstyrelsern og Finansrådet, og mærk- ningen skal bidrage til, at detailkunder, inden de indgår en konkret aftale om at foretage en investering, kan danne sig et overblik over, hvor meget de kan risikere at tabe. Et tab kan udgøre:

• En del af investeringen
• Hele investeringen
• Mere end investeringen

Finansielle virksomheder, der formidler køb af investeringsprodukter til detailkunder, pålægges med den nye bekendtgørelse, at stille information til rådighed for kunden om muligheden for at tabe et investeret beløb, samt information om investeringsprodukternes gennemskuelighed.

Vurderingen af hvorvidt et investeringsprodukt er egnet for en detailkunde afhænger af flere forskellige forhold, ikke mindst kundens egen situa- tion. Risikomærkningen erstatter således ikke den almindelige rådgivning, som skal gives i forbindelse med køb af investeringsprodukter, men skal ses som et supplement. 

Risikomærkningen af investeringsprodukter tager udgangspunkt i farverne i et trafiklys. Mærkningen afspejler både risikoen for tab ved investeringen, samt hvor let eller svært det er at gennemskue den pågældende investering og de mulige konsekvenser heraf. 

Investeringsprodukterne kategoriseres således:

Grøn mærkning 

Investeringsprodukter med grøn mærkning, betragtes som relativt enkle produkter. Risikoen for at tabe hele det investerede beløb må betragtes som meget lille, hvis investeringen holdes til udløb.

Gennemskueligheden i denne produkttype er ikke vanskelig.

Eksempler: Danske statsobligationer, Skatkammerbeviser, Realkredit- obligationer og Skibskreditobligationer.  

Gul mærkning

Investeringsprodukter med gul mærkning har en større risiko for tab end tilfældet er i den grønne kategori, men der er fortsat tale om relativt enkle produkter. Der er risiko for, at det investerede beløb kan tabes helt eller delvist.

Produkttypen er ikke vanskelig at gennemskue. 

Eksempler: Garantibeviser, Andelsbeviser, Aktier til handel på reguleret marked og Investeringsforeningsbeviser (UCITS).

Rød mærkning

For investeringsprodukter med rød mærkning er der risiko for at tabe mere end det investerede beløb.

Denne produkttype er vanskelig at gennemskue.

Eksempler: Hedgefondbeviser, Pantebreve, Aktier til handel på ureguleret marked samt Optioner, Futures og Swaps. 

Carnegie WorldWides produkter har gul mærkning

Kategoriseringen af de enkelte Carnegie Worldwide produkter, fremgår af det enkelte produkts faktaark, som kan ses her på siderne. 

Alle Carnegie Worldwides produkter har en gul mærkning, da der er tale om investeringsforeningsbeviser.